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央行報告重點講了什么?下一階段貨幣政策走向如何……
2019/11/17   來源:新京報
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11月16日,央行在《2019年第三季度中國貨幣政策執行報告》中,介紹了包商銀行接管托管工作的進展,對備受關注的央行資產負債表規模進行解釋,表明將繼續實施好穩健的貨幣政策,同時不將不將房地產作為短期刺激經濟的手段,并闡釋當前我國經濟不存在持續通脹或通縮的基礎,并要求各銀行積極推動LPR運用,打破貸款利率隱性下限。

1.包商銀行接管托管工作進展順利

包商銀行接管托管工作進展順利,制止了金融違法違規行為, 遏制住風險擴散,既最大限度保護了客戶合法權益,又依法依規打破了剛性兌付,促進了金融市場的合理信用分層。央行建立了防范中小銀行流動性風險的“四道防線”,通過貨幣政策操作及時穩定了市場信心,對保持貨幣、票據、債券等金融市場平穩運行發揮了重要作用。

央行還表示,深化中小銀行改革,健全適應中小銀行特點的公司治理結構和風險內控體系,從根源上解決中小銀行發展的體制機制問題。繼續推動全面落實開發性金融機構、政策性銀行改革方案,完善治理體系和激勵機制。

2.個別時點的央行資產負債表規模并無太大意義

當前,中國仍實施常態貨幣政策,法定準備金率是使用的主要政策工具之一。雖然中國人民銀行資產規模增長放緩甚至可能下降,但降準放松了流動性約束,增大了貨幣創造能力,與國外央行量化寬松結束后一度進行的“縮表”有本質區別。因此,不能簡單套用國際經驗通過央行資產負債表規模來判斷貨幣政策取向,短期要看超額準備金率的變化,長期關鍵要看法定準備金率對銀行貨幣創造能力約束的變化。

央行還表示,資產負債表受季節性因素影響較大,財政收稅和支出、現金投放和回籠,都會引起央行資產負債表規模變化,因此觀察個別時點的央行資產負債表規模并無太大意義。用較長期的視角看,2005年以來,雖然央行資產負債表增速有一定波動,但除2009年-2010年外,中國金融機構各項貸款余額同比增速基本保持平穩,也說明中國貨幣政策總體上是穩健的。

3.加強逆周期調節,堅決不搞“大水漫灌”

下一階段,中國人民銀行將繼續實施好穩健的貨幣政策,繼續保持定力,把握好政策力度和節奏,加強逆周期調節,加強結構調整,妥善應對經濟短期下行壓力,堅決不搞“大水漫灌”,保持廣義貨幣M2和社會融資規模增速與名義GDP增速相匹配。注重預期引導,防止通脹預期發散,保持物價水平總體穩定,堅持用市場化改革方法降低實體經濟融資成本,推動銀行更多運用LPR,引導金融機構增加對實體經濟特別是民營、小微企業的支持。

4.不將房地產作為短期刺激經濟的手段

央行在《2019年第三季度中國貨幣政策執行報告》中重申,按照“因城施策”的基本原則,落實房地產長效管理機制,不將房地產作為短期刺激經濟的手段。 

央行表示,第三季度以來,房地產市場運行總體平穩,房地產貸款增速平穩回落,房價漲幅有所回落,房地產開發投資與新開工增速平穩下降。其中,房價上漲城市數量有所下降。

5.當前我國經濟不存在持續通脹或通縮的基礎

當前,我國經濟運行總體平穩,總供求大體平衡,不存在持續通脹或通縮的基礎。預計進入 2020 年下半年后,翹尾因素對PPI的影響將小于2019年且更加穩定,CPI受食品價格上漲的沖擊將逐步消退,兩者間的差距有望趨于收窄。 下一階段,穩健的貨幣政策保持松緊適度,根據經濟增長和價格形勢變化及時預調微調,穩定經濟主體的通脹預期,促進總體物價水平保持在合理區間運行。

6.積極推動LPR運用,打破貸款利率隱性下限

央行要求各銀行盡快在新發放的貸款中主要參考LPR(貸款市場報價利率)定價,同時堅決打破過去部分銀行協同設定的貸款利率隱性下限,并將LPR運用情況納入宏觀審慎評估(MPA)和自律機制管理中。

央行稱,總體看,改革完善LPR形成機制已取得階段性成效。9月份新發生貸款中運用 LPR 定價的占比已達到 46.8%,其中主要運用于企業貸款。隨著LPR改革效果的逐步顯現,市場利率向貸款利率的傳導效率提升,帶動企業貸款利率下降,9月份新發放企業貸款利率較2018年高點下降0.36個百分點,初步體現了以市場化改革的方式降低貸款實際利率的政策效果。

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